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配资炒股

什么是股票配资基本要素呢?

发布时间:2018-01-02

 股票配资是新型的金融模式之一,它是指股票市场上资金持有者和资金需求者通过一定的模式结合起来,共同发展,而后形成的一种新型的融资模式,通俗点讲就是比如配置的杠杆是1比5,假如你有1万,那配置公司可以给你配5万,这样你就有6万的资金来投资。

 

股票配资运作的方式:

配资炒股合作中的双方称为操盘方和出资方,操盘方是指需要扩大操作资金的投资者,出资方是指为操盘方提供资金的个人。

 

合作过程如下:

首先,操盘方与出资方签署合作协议,约定股票配资费用及风险控制原则;

其次,操盘方作为承担交易风险的一方,向出资方交纳风险保证金(此为操盘方自有资金),以获得出资方提供的 2-5倍甚至最高可到10倍于其自有资金的交易账户;

之后,由操盘方独立操作该账户,同时,出资方按合同约定对该账户进行风险监控,以确保其出资安全。

 

与股票配资类似的还有期货配资、外盘配资等。

 

股票配资需要防范的风险有资金安全风险与交易风险。

 

1、配资的风险究竟在什么地方?    

配资放大了杠杆,在放大盈利的同时,也放大了风险,所以进行配资时,如果你盈利能力不强,做自己的账户就是亏损的话,再做配资很可能会亏的更快。因此在做配资之前,一定要掂量一下自己的操盘水平,看看自己是否适合做配资交易。  

2、配资比例过高    这也是配资一个很大的风险点,特别是对于首次做配资的客户,更不能一味的要求高比例的配资。配资交易的比例越高,风险也相应越大。建议初次做配资的客户,配资比例不要超过1:10倍。  

3、一直满仓操作    很多配资客户都有这样的感觉:做配资如若没有满仓操作就很吃亏。试想一下,如果你判断正确满仓操作的确是能赚不少,但如若你判断失误,满仓操作只会带来更大的亏损。曾经遇到这样一个客户,一直都是半仓操作,赚了一些,一次满仓操作,亏了不少,不但把之前的盈利全部回吐,自己的资金还亏了不少。满仓操作要有把握,更不要一直都满仓操作。    

配资的风险如果不注意的话,会给您造成很大的损失,可是不做配资交易,盈利也不能被放大,如何解决这两者之间的矛盾?第一点就是判断自己是否适合做配资,即便适合也不要配太高的比例,建议配资比例在2-6倍。并且一般情况下尽量避免满仓操作,留有一定的资金余地,以防一旦出现判断失误出现盘面亏损时,可以有调整周转或补仓的机会。配资交易就是一种放大风险,放大盈利的一种方式,做的好可以让你在短期内获得比较大的利润,反之配资也能让损失惨重。

股票配资是一种杠杆。杠杆普遍存在于期货之中,可以使用较少的保证金进行较大的投机。股票配资以1倍的保证金操作6倍左右的资金,放大了炒股的收益性和风险性。

股票配资一般常见于牛市行情中,在牛市行情中,由于人们普遍会对股市产生乐观预期,因此会倾向采用借贷的方式将资金投入的股市之中,假设你有100万,又向配资公司借出资金100万,总共200万资金投入到股市中,过了一定时间后股票价格翻倍,这时你将股票卖出所得到的资金就是400万,而在这400万中,配资公司一般收取出借资金量的15%—20%(年化)做为借款费用,再本例中也就大约是15—20万左右,那剩下的180万就是你所获得的收益,而如果你仅仅是用你的自有资金去投资的话,收益则仅仅是(200-100)=100万,很显然,通过配资能够放大你所获得的收益。当然,高收益也伴随着高风险,如果你买入的股票出现下跌,亏损也是成倍增加,一般配资公司(包括券商的融资业务)都会设置一个强制平仓线(一般是当持有市值降到你自有资金量的120%时,按上例就是120万),当股票亏损到平仓线时就会被自动平仓,你的自有资金就会被用来归还股价下跌所产生的亏损。

    配资的本身就是借贷,本来就是资金的需求供给端的结果,我国的投资者对于投资的风险和收益一直都不是很理性。 事实上从2012年底开始,配资业务就开始盛行,量还比较小,江浙一带比较多。

    13年开始,信托机构规模成倍的快速增长,其核心竞争力在于产品设计和激励机制比较好,逐步完成了从房地产到权益市场的转移。 14年开始,银行理财资金开始大举进入,追逐低风险高收益。

    14-15年是配资业务走向全面爆发,各类私募机构原来是拼命主动融资,但到15年开始是资金主动涌入。 通道业务为配资打通了道路,15年上半年监管层注意到了杠杆的风险。

    创新配资和影子配资的逐步壮大,伞形配资是创新配资的典型,整体还是比较健康,风控各方面也比较好; P2P平台配资是影子配资的典型,商业模式是有其吸引力的,资金双方并不做调查,投向仓位都没有任何的条条框框的限制,他们只死守账号,来保障安全性,这一类的P2P的平台是高收益低风险,一般就只要设计系统,有一个账号管理员就够了,很轻松的就能在一个月之内就做到1000万的规模,也没有什么监管的限制;另外,没有任何的风控和对投资者的限制,理论上讲,可以替代很多现有的借贷模式;这些平台有一些就仅仅是技术出身,完全不了解金融市场,在预警线和强平线的限制会更高,对于平台自身收益保护比较好,但对于投资者的保护基本没有;大量的客户都是小散,杠杆不控制,仓位也不控制。 优先和夹层在上周的情况已经出现部分浮亏了,对于杠杆比较高的,整个账户损失20%,优先亏损很正常,优先资金池主要来自于银行。 股市配资对于优先而言,基本上只能采取提前解散产品。

 

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